如果多次交易金额在五万以上，则认为次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。
银行卡频繁交易的标准包括短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；资金收付流向与企业经营范围明显不符；短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；如果交易金额在五万以上，交易次数频繁等。
另外对于频繁交易，也可以有效防止银行卡被盗刷后频繁交易的。
